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警惕电信诈骗新套路：忽悠大学生推广APP发展下线办理银行卡
2019-05-10 07:50:11 来源：每日经济新闻
日前，长沙市开福区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理罪，对收购、转卖银行卡的15名犯罪嫌疑人依法作出批准逮捕决定。
不法分子买卖身份证、信用卡牟利的事情时有发生，《每日经济新闻》记者在中国裁判文书网以“买卖信用卡”为关键字，共检索出2014年至今93个裁判文书。记者打开上海市虹口区人民法院某一审刑事判决书，被告人是通过QQ群出售台湾、美国信用卡信息资料。此外，记者以“买卖身份证+信用卡”为关键字，共检索出2014年至今43个裁判文书。
骗子套路多 推广APP发展下线
当前，电信诈骗、洗钱犯罪等违法犯罪活动频发，不法分子利用电信诈骗团伙需要购买他人银行卡转移赃款的需求，通过贩卖银行卡谋取非法利益。而不法分子的套路也更新换代，让你防不胜防。
长沙开福检察 公众号 截图
某大学生兼职微信群里，这个消息跳进了姜某文的眼帘。姜某文家庭经济条件一般，时不时靠兼职赚取生活费，所以他对这个办银行卡的信息很感兴趣。
于是，他通过微信联系上发广告的陈某，陈某告诉他，只要拿着自己的身份证到银行办理银行卡、配套优盾及绑定手机号码，再把这套卡卖给自己，就能赚200元。姜某文一听，赶紧拿着自己的身份证办理了一套银行卡并给了陈某，陈某当即付给他200元。
初尝甜头的姜某文，经陈某“指点”，开始发展身边同学、朋友办卡，再收购这些卡卖给陈某。被金钱蒙蔽了心的他，压根没想到自己会成为犯罪团伙的一份子，更没想到自己会走向犯罪的道路。
原来，姜某文只是这个犯罪结构网的最低一级收卡人，在他的上面还有好几个级别的收卡人，这些人都把卡转卖给了犯罪嫌疑人陈某深。
瞄准在校大学生和亲朋好友
陈某深来自福建安溪，该地属电信诈骗高危区，对银行卡需求量大，故他萌生了通过贩卖银行卡谋取非法利益的想法。2018年3月以来，他伙同犯罪嫌疑人陈某等人在长沙县星沙、长沙市开福区及湖南省常德市等地，发动大学生前往银行办卡、配套优盾及绑定手机号码，以低价进行收购，并通过快递的方式将银行卡贩卖给上家“啤酒”、“文章表”等人，用于电信诈骗等违法犯罪活动的洗钱账户。
在发展大学生办卡时，多名在校大学生发现办卡之后有利可图，也加入该团伙，通过发展身边同学、朋友的方式带人办卡，再将收购的卡卖给犯罪嫌疑人陈某深、陈某，从而由最低一级的收卡人逐渐成为高一级甚至更高一级的收卡人。此外，个别大学生甚至将自己名下的银行卡给陈某深用于接收卖卡的赃款，由此形成了一个遍布大学生校园网络的犯罪结构网。
《每日经济新闻》记者注意到，不法分子利用身份证、信用卡等实施非法活动的案件并不在少数。
山东省菏泽市中级人民法院曾审判一起信用卡诈骗案件，不法分子雇佣数人持买来的他人身份证件在上海市、广州市等各大银行骗领信用卡，涉案物品包括450张身份证、44张信用卡、22份银行开卡资料、联想笔记本一台、手机卡10张等。
此外，在2017年7月，福建省龙岩市中级人民法院审理了一起妨害信用卡管理案件，不法分子买卖居民身份证2735张，并非法持有他人信用卡2735张，数量巨大，其行为已分别构成买卖身份证件罪、妨害信用卡管理罪。
同时，福建省龙岩市中级人民法附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一“妨害信用卡管理罪”有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
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