加载中 ...
首页 > 基金 > 基金要闻 > 正文

基民图谱:九成投资者有主动意愿考虑产品与自身风险匹配

2019-04-05 20:10:05 来源:中国基金业协会

  基民图谱:阅读公告比例提升 近六成基民认为基金费率偏高(投资行为及基金认知(下)

  2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告第四部分:投资行为及基金认知(上)

  (一)愿意承担的风险:稳健型投资者占比70.9%

  本年度调查了基金个人投资者的风险态度。有70.9%的投资者愿意承担适中风险、稳健收益,还有9.8%的投资者愿意承担高风险、高收益,14.9%的投资者只愿意承担低风险、低收益,有4.5%的基金个人投资者不愿意承担任何投资风险。与2016年相比,投资者的风险偏好有所下降,选择适中风险、稳健收益的投资产品的投资者占比提升约15个百分点。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (二)投资人配偶愿意承担的风险:超五成投资人的配偶投资较稳健

  52.8%的基金投资者的配偶愿意承担适中风险、稳健收益,20.4%的基金投资者的配偶希望承担低风险、低收益。而愿意承担高风险、高收益的投资人的配偶占比仅为7.0%。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (三)投资产品与自身风险态度匹配:90.0%的投资者有考虑,与2016年相比大幅提升

  本年度调研了基金个人投资者购买金融产品时是否考虑产品风险与风险偏好和风险承受能力相匹配的问题。结果显示,有90.0%的投资者会考虑这一问题,其余10.0%的投资者没有考虑。这一比例与2016年相比大幅提升13.7个百分点,原因之一是投资者适当性管理办法颁布后起到了一定效果。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (四)出现焦虑的最低投资亏损比例:81.1%的投资者低于50%

  2017年,81.1%投资者出现焦虑的最低亏损比率低于50%,比2016年有所上升,说明投资者感到焦虑的亏损阈值有所下降。其中,15.9%的投资者出现焦虑的最低损失比率低于10%,36.7%的基金个人投资者在亏损比例达到10%-30%时会有明显的焦虑,而28.6%的基金个人投资者在亏损比例达到30-50%时会出现明显的焦虑。与之相反,有6.3%的基金个人投资者表示不会因为投资损失而出现情绪焦虑。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (五)投资目的:65.9%的基金个人投资者选择获得比银行存款更高的收益,较2016年相比有所提升

  65.9%的基金个人投资者都将“获得比银行存款更高的收益”作为最重要的投资目的,其次有16.5%和10.2%的投资者投资公募基金的首要目的是“教育储备”与“养老储备”。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (六)止损情况:69.3%的基金个人投资者未能有效止损

  调查结果显示,43.5%的基金个人投资者未设立止损,25.8%的基金个人投资者虽然设立止损,但未严格执行,仅有30.7%的基金个人投资者既设立了止损标准,又能严格按照止损标准执行。这一结果与2016年基本一致。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上) 

  (七)如何做出投资决策:60.8%的投资者自己分析决定

  本年度调研了基金个人投资者是如何做出投资决策。有60.8%的投资者自己分析决定,另外分别有15.0%、16.2%的投资者是根据网上和媒体的投资专家的推介、朋友推介或跟着朋友投资。还有5.1%的投资者接收专业投资顾问辅导。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (八)获取金融投资信息方式:投资者主要通过银行理财经理和互联网获取信息

  根据调查结果,银行理财经理和互联网依旧是基金个人投资者获取金融投资信息的主要方式,分别有24.5%和23.3%的投资者将银行理财经理和互联网作为获取投资信息的首要渠道。其他主要的信息获取方式包括:报纸杂志(16.7%)、电视(12.9%)、手机媒体(9.2%)、亲友同事(7.5%),其中选择手机媒体的占比较2016年相比有小幅提升。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (九)主要交易方式:手机等移动终端占比上升

  2017年,有68.8%的个人投资者以手机等移动终端设备作为主要交易方式,占比较2016年的40.8%明显上升。与之对应,2017年有18.6%基金个人投资者以个人电脑作为主要交易方式,占比比2016年下降14.3个百分点。“移动”买基金可能在不久的将来成为个人投资者交易基金时主要的交易方式。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (十)购买基金平台:通过第三方电子平台购买基金的基金投资者占比三分之一,较2016年大幅上升

  2017年,通过银行(19.6%)、基金管理公司(34.1%)的占比均下降,但通过基金管理公司购买的比例仍为最高,基本占据基金购买平台的半壁江山。通过淘宝、百度等第三方电子商务平台购买基金的比例为30.2%,比2016年的9.3%上升20.9个百分点。而独立销售机构(4.6%)、和证券公司购买基金(11.5)的占比下降。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (十一)通过互联网或移动终端购买基金产品的情况:91.8%的投资者认为使用互联网或手机购买更方便、用户体验好

  调查结果发现,有97.7%的投资者使用过互联网或移动终端购买基金产品。其中,91.8%的投资者认为互联网或移动终端渠道更方便、用户体验好。有3.0%的用户认为这些购买渠道的产品选择多、收益率高。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (十二)通过互联网购买的基金产品类型:66.1%的投资者以股票型基金为主

  调查结果发现,在通过互联网购买的基金(除了宝宝类货币基金产品之外)中,66.1%的基金个人投资者最主要的购买对象是股票型基金(不含指数基金),11.4%的投资者最主要的购买对象是指数基金。有2.4%的投资者不购买除了宝宝类货币基金产品外的其他任何产品。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (十三)与基金管理公司之间的关系:44.8%的投资者认为是契约关系,较2016年有所上升

  有44.8%的投资者认为自身与基金管理公司之间是契约关系,基金管理公司应按基金合同管理投资者的资产,而投资者则承担相应投资风险并享有投资收益,这一比例相比2016年的35.2%上升了9.6个百分点。18.2%的投资者认为自身与基金管理公司之间是经纪关系,基金管理公司为投资者提供投资的通道,比2016年下降了11.6个百分点。11.0%的投资者认为自身与基金管理公司之间是保证关系,基金管理公司应当保证投资者的投资保值和增值,这一比例比2016年略微下降。6.8%的投资者认为自身与基金管理公司之间是储蓄关系,基金管理公司应保证投资者的本金和利息,这一比例比2016年上升1.3个百分点。但仍有19.3%的投资者不清楚自身与基金管理公司之间是什么关系,这一比例比2016年的16.3%上升3个百分点。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

  (十四)如何看待基金:四成左右投资者信赖基金

  2017年的调查数据表明,38.9%的投资者信赖基金,并将继续以基金投资为主,这一比例比2016年的41.9%下降了3个百分点。41.5%的投资者认为基金投资没有明显优势,比2016年的34.9%高出6.6个百分点,还有16.9%的投资者认为基金业绩不佳,2.6%的投资者明确表示不再相信基金投资。因此,相比于2016年,2017年度调研结果反映的是,更多的投资者选倾向于多元化的投资理财方式。

【协会报告】2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(四):投资行为及基金认知(上)

“中华经济网”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题,请与

我们联系删除或处理,稿件内容仅为传递更多信息之目的,并不代表认同其内容数据或观点的真实性。

  • 声音提醒
  • 60秒后自动更新
  • 中华经济网 http://www.newsce.cn/shangye/shangyeguancha/15540869768927.html 华夏晚报网 http://www.hdaily.cn/a/201904/2019040124982.html 财经新闻网 http://www.chnews.net/article/201904/59359.html 西北新闻网 http://www.xc27.com/finance/cjpl/2019-04-01/37335.html 中国金融网 http://www.chinajrw.net/news/040130619.html 中国西财网 http://www.xc07.com/Html/?20383.html 每日经济网 http://www.mrjjc.com/news/20190401/95305.html 百家新闻 http://baike.newsce.cn/hnews/2019040114502.html 第一产经网 http://www.c-jw.com/chanjing/redian/2019-04-01/27245.html MSN财经 http://www.msnnews.cn/finance/gd/155408684566037.html

    10:54
  • 12月12日,双十二来临之际,《南方周末》的一篇报道就解开了不少人的困惑,南极人品牌所有商品均不自己生产,品牌的拥有方南极电商只是品牌的运营方和吊牌的出售者。网上的南极人店铺有多少呢?目前南极人旗下全品牌授权经销商有846家,合作经销商3427家,授权店铺4442家。从2018年年初至今,南极人已经14次被国家质监部门及地方消费者协会拉入不合格产品黑名单。这样的滥授权,会不会毁掉南极人这个品牌?

    01:44
  • 带你深入解读电竞椅--看得见的外观,看不见的材质

    00:31
  • 央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作,今日无逆回购到期。

    08:00
  • 【黑田东彦:日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整,以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。(日本静冈新闻)

    08:00
  • 澳洲联储助理主席Bullock:广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫,只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。

    08:00
  • 【 美联储罗森格伦:9月很可能加息 】美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

    08:00
  • 美联储罗森格伦:经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估,从而调升对利率路径的预估,并不会感到意外。

    08:00
  • 美联储罗森格伦:鉴于经济表现强劲,未来或需采取“温和紧缩的”政策。

    08:00
  • 印尼央行:预计2019年经济增速在区间低端。

    08:00
  • 【印度官员:央行必要时将干预卢比汇率】外媒援引印度官员表示,印度政府对卢比的下跌感到担忧; 央行必要时将干预卢比汇率。驻:印度卢比兑美元周一一度下跌1.2%,创下一个月以来的最大跌幅,跌到72.5587的纪录低点,并引领亚洲新兴市场货币下跌。

    08:00
  • 【人大教授:社保新规若严格执行 企业负担将增长50% 】人大财政金融学院副教授马光荣表示,如果现有参保职工严格按照实际工资作为缴费基数,同时法定缴费率严格按照28%执行的话,整个企业部门的社保缴费负担上升50%左右,企业的用工成本会上升7.5%,企业的利润会下降8.2%。短期之内,因为工资有黏性,所以社保费负担的上升主要由企业承担;但是中长期看的话,用工成本上升导致部分制造业企业可能会出现外迁,工人工资会下降。

    08:00
  • 新华社援引专家分析认为,8月份菜价、肉价波动,主要是季节性因素所致,后期食品价格、服务价格、工业消费品价格仍将保持温和水平,通胀压力没有明显增加。

    08:00
  • 【洪磊:税收制度是私募基金健康发展的保障】中国证券投资基金业协会会长洪磊表示,税收制度是私募基金健康发展的保障。应当坚持税收法定原则,遵循《基金法》确立的基金属性和税收法律确定的规则,全面审视和调整基金行业税收政策。在私募基金税收征管过程中,应当明确区分作为管理人的合伙企业和作为基金产品的合伙企业,依合伙企业不同收入的性质,准确适用税种和税率。(中证报)

    08:00
  • 欧盟首席英国退欧事务谈判官Barnier:在未来6到8周达成脱欧协议是“现实的“。

    08:00