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年报新鲜出炉 这三只养老目标基金更偏爱配置债基?

2019-04-02 17:20:11 来源:绝对值

  截至4月2日,有3只养老目标基金发布了2018年基金年报,分别是:中欧预见养老2035三年持有(006321.OF)、泰达宏利泰和养老(006306.OF)、华夏养老2040三年(006289.OF)持有混合。

  早在2018年8月,我国首批14只养老目标基金获批,其中就包括这3只养老目标基金。

  年报显示,这三只基金中,中欧预见养老2035三年持有分为A、C两种份额,份额总计约3.40亿份,华夏老2040三年持有混合期末份额总计3.26亿份,泰达宏利泰和养老份额总额则相对较小,为2.32亿份。

  业绩表现上,泰达宏利泰和养老表现不佳,成立以来至2018年年底,基金份额净值增长率为-1.04%。而另外2只养老目标基金虽取得正收益但累计上涨均不超过1%。

年报新鲜出炉 这三只养老目标基金更偏爱配置债基?

  由于养老目标基金是以FOF形式运作,是主要投资于其他基金的组合型基金。从这3只养老目标基金的组合配置来看,其重仓的基金多为债券型基金。

  其中,中欧预见养老2035三年持有重仓的13只基金中,7只债券型基金,1只货币型基金。

  泰达宏利泰和养老重仓的10只基金中,9只债券型基金,1只黄金ETF。

  华夏养老2040三年持有混合重仓的8只基金中,6只债券型基金,1只货币型基金。

  综上,在过去的2018年,已披露的这3只养老目标基金在资金配置上较为谨慎,基金组合中多为债券型基金,也有少量的货币型基金、黄金ETF和大盘指数型基金。

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