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银华基金：深耕养老金业务 为投资者提供一站式养老服务
2019-01-30 18:45:12 来源：银华基金
万众瞩目的首批养老目标基金正式落地，包括银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金（FOF）在内的多只产品发行。
银华基金近期整合并优化了养老金业务链条，以专精铸卓越，将养老金投资管理与公司大投研平台进一步融合，重点发挥团队优势，依托于强大的社保、基本养老金和公募基金管理能力，全力打造尖端的养老金投资管理机构，为投资者提供优质的一站式养老服务。
业绩“绽放”
近期，全国社会保障基金理事会公布了境内委托投资“2017年度考评结果”，银华基金业务副总经理、固定收益投资总监姜永康管理的社保1008组合获得综合考评A档，姜永康本人还获得了“5年长期贡献社保表彰”，两项大奖都是对姜永康自2011年开始长期管理社保组合期间展现出的卓越成绩予以肯定。
值得一提的是，在素以标准严格、优中选优的社保基金会的年度考评中，“综合考评A档”与“5年长期贡献社保表彰”含金量颇高。姜永康管理的社保1008组合连续三年获得了最高的综合考评A档，是全市场唯一的连续三次获A档评定的社保组合。凭借优秀的业绩，他在2015、2016年连续两次荣获“年度业绩优秀投资经理”称号，是全市场唯一连续获此殊荣的投资经理，可以说是社保组合投资领域的佼佼者。
在权益类组合的管理上，银华社保投资经理也多次获得表彰，其中，银华基金A股投资总监王华曾连续两年获“3 年服务社保奖”及“5年贡献社保表彰”。
全业务链
优秀的业绩源自长期耕耘打下的坚实基础。银华基金是业内养老金管理资格最为全面的基金管理公司之一，早在2005年首批获得企业年金基金投资管理人资格；2010年，获得社保基金境内委托投资管理人资格；2016年，获选首批获得基本养老保险基金证券投资管理机构；银华将养老投资业务作为公司战略长期战略，根据养老投资的资金属性，在公司投研平台上配置最优秀的人力团队，构建与养老投资相匹配的管理体系。
2017年起，银华基金在全面梳理旗下社保、养老金、企业年金三大养老投资业务的基础上，对养老投资体系进行了全面调整，逐步完善养老金投资的制度体系、投资管理体系和投资交易系统搭建等工作，确立了“安全、稳健、持续、超越”的养老金投资理念，成立了养老金投资决策专门委员会，养老投资经理共享全公司投研平台，充分发挥公司整体投研实力。
事实上，养老金管理的核心是长期性、资产配置、控制组合波动风险。要实现绝对收益的目标，需要寻找各类资产的最优配置比例。
银华基金将通过建立大类资产配置研究团队，形成横跨权益、固收、大宗商品、外汇、不动产等资产类别的资产定价比较体系，构建基于投资时钟理论的大类资产配置研究框架，进行资产配置的调整。此外，银华基金也回顾和总结了年金管理的经验，着手建立账户总负责人制度。
此前，同业企业年金管理人权益和固收分离运作模式较多，这种模式强调专业化分工，但缺乏资产配置的沟通和对组合整体情况的把控，账户总负责人制度负责账户整体的资产配置和收益进度把控，更利于减少风险暴露，统筹全局。
团队建设方面，银华固定收益部按照投资、研究和交易进行专业化分工，人员配置在全行业位居前列。投资团队涵盖公募基金、专户和社保及养老金投资，长期业绩稳定居前。研究团队涵盖宏观经济和信用债券的研究工作，搭建自上而下的宏观、行业研究与自下而上的个券分析相结合的研究体系，有效提升了对投资的支持。交易团队分工合理，全面覆盖一、二级市场，交易执行迅速、高效。在由《中国证券报》主办的2017年“金牛奖”评选中，银华基金荣膺“固定收益投资金牛基金公司”。
布局职业年金业务
在深耕社保、基本养老保险、企业年金及养老目标基金四大领域基础上，银华基金积极着手准备职业年金业务。
2018年8月，中央国家机关事业单位职业年金托管人招标完成，这意味着职业年金入市进入实质性启动阶段。银华基金总经理王立新表示，养老金、职业年金等入市会一定程度地改变基金的投资者结构，为基金行业带来巨大发展机遇，也将改变市场的投资者结构和投资习惯。
针对职业年金的特点，银华基金在投资上将构建“金字塔”型结构：以标准化固收资产为基础，在严控信用风险的前提下，引入非标资产、交易不活跃的私募债券、ABS等高收益固收资产作为组合中间层，起到净值稳定器作用。同时以绝对收益为目标适度配置权益资产，获取超额绝对收益。
银华基金重视基本面研究和行业的均衡配置，要求基金经理减少投机行为，通过建立科学、系统的投资框架、投资方法，减少投资决策的随意性。构建了覆盖全面的固收投资策略库，几乎涵盖固收类所有品种，进一步加强精细化投资，严守信用风险底线。
结合职业年金可以投资非标的特点，银华基金为备战职业年金，计划建立非标研究团队和非标资产信用风险评估体系，在投资过程中严格遵守，逐一甄别。同时建立长效考核机制，将长期业绩考核的比重提升，高度重视研究平台、队伍的建设。
未来，银华基金将挑选出具有价值投资理念、擅长长期投资管理的优秀专业人才挑起大梁，进一步加强养老金管理能力，为养老金业务提供更好的投资管理服务，为早日实现“老有所养，老有所依”这一美好的社会愿景添砖加瓦，贡献自己的一份力量。
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