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特约商户挪用网络支付接口问题突出 8家支付机构被约谈
2019-07-26 07:50:30 来源：国际金融报
7月24日，中国支付清算协会（下称“协会”）发布公告称，2019年7月17日至23日，针对2019年上半年举报调查中发现的特约商户挪用网络支付接口问题、未按规定配合协会举报调查等问题，协会副秘书长王素珍代表协会分别对八家相关单位负责人进行了约见谈话。
针对特约商户挪用网络支付接口问题，王素珍在约谈中通报了对相关会员单位举报查证属实的主要违规情况，指出其在网络特约商户管理方面存在的入网审核不规范、未有效落实巡检义务、交易监测不到位等风险漏洞，提出进一步加强内控合规管理、规范特约商户入网审核、强化交易监测、加大巡检力度等自律管理要求；同时，要求相关会员单位采取有效措施，妥善处理客户投诉，保障客户合法权益，积极践行企业社会责任。
事实上，早在2018年10月16日至18日，王素珍针对2018年上半年特约商户挪用网络支付接口问题，就已经对九家支付机构进行了约见谈话。此次谈话主要指出，相关支付机构存在网络特约商户管理方面存在的入网审核不规范、未有效落实巡检义务、交易监测不到位等风险漏洞。
依据协会2018年9月17日发布的《关于加强特约商户管理防范商户挪用支付接口的风险提示》，2018年上半年，协会举报中心接到涉及特约商户挪用支付接口的举报达1000余件，共涉及收单机构37家、特约商户362家。调查发现，主要是由于部分收单机构对网络特约商户和网络支付接口管理不到位，未能采取有效措施和技术手段对特约商户交易情况进行监测和核查，给特约商户挪用支付接口带来可乘之机，并引发大量客户投诉和举报。
值得一提的是，今年约谈的八家支付机构，除了特约商户挪用网络支付接口问题，还存在未按规定配合协会举报调查等问题。针对未按规定配合协会举报调查的问题，王素珍在约谈中通报了相关会员单位举报事项的协查情况及反馈进度。同时，要求相关会员单位于约谈后10个工作日内反馈举报调查材料。
王素珍表示，协会将继续按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法》及有关制度要求，跟踪了解被约谈单位整改情况；对多次自律惩戒仍不整改、影响行业利益的机构，协会将视情况公开曝光点名，对于涉及行政处罚的举报案件按照规定移交人民银行处理，对于涉嫌违法犯罪的举报案件按照规定移交公安机关处理。
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