使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。
年内30名银行高管任职资格被否 考试“挂科”是主因
2019-05-17 08:45:05 来源：证券日报
对于很多行业而言，职业从业资格是从事该行业的必需品，金融行业更是如此，取得的资格认证越多，就业砝码就越重，如果不能通过资格考试，往往会因此丢掉饭碗。
《证券日报》记者日前以银保监会公布的数据统计，今年以来已有30名银行行长、董事等任职资格被否，主要因考试未获通过，此外，违规炒股、不具备职位相应管理能力、有不良从业记录以及独董“不独”也是任职资格不被核准的原因。
25位高管考试“挂科”
作为一名合格的银行高管，需要具备多方面的素质，包括专业的金融知识、良好的从业经验和较高的道德素质等，如若在这些方面有瑕疵，则难以通过监管审查。在银保监会公布的否决任职资格信息中，因知识方面考核不合格的高管占比最多，根据《证券日报》记者梳理，25位高管两次考试均未通过，其中部分直接放弃参加考试，涉及岗位包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。
《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（中国银保监会令2018年第5号）第七十九条第（四）项、《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条第四款规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员、申请农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员的拟任人应当具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力。
监管部门一般通过考试成绩判断拟任人是否具有专业能力，若考试第一次未通过，还可以进行补考，两次考试间隔通常为两周。目前在网络上，已经有银行高管考试相关题库和APP，可以进行在线模拟测试与复习。此外，任职银行高级管理人员，必须持有银行业专业人员职业资格考试（银行管理类）证书。
某国有银行支行行长对记者表示，考试内容主要是银行从业基础知识相关内容，客观题包括银行实操业务流程、相关监管管理办法、基础的银行经营知识等。主观题则涉及行业分析、经营发展思路等，总体而言，难度不大。
从地域上来看，在25位“挂科”的银行拟任高管中，半数以上来自于甘肃和新疆地区，云南、湖北、山西、吉林等地也分别有高管因为考试不合格而未被核准从业资格。从银行类型来看，农商行占比最大，国有大行有两家银行涉及，股份制商业银行有两家涉及，上述四家银行未被核准的岗位均是地方支行行长。
还有银行高管任职资格未通过审查的原因是不熟悉职务职责，中国银保监会凉山监管分局公告称，因凉山农村商业银行拟任人李守林不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力”之规定，不予核准其风险合规部部门负责人任职资格。
根据相关规定，高管任职资格被驳回，银行可以在收到批复之日起六十日内向监管部门申请行政复议，也可以在收到批复之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。
高管因违规炒股被否
根据记者梳理，除考试原因外，高管任职资格被否还涉及炒股违规、从业记录不良以及独董“不独”等问题。
昭通银保监分局公示显示，某国有大行水富县支行行长拟任人陈功存在贷款资金违规进入股市，以贷还贷的问题，《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七十九条第（二）项、第（五）项要求拟任人需要有良好的守法合规记录和良好的经济、金融从业记录，因此该核准申请未被通过。
对于独立董事，监管有着明确的限制，要求不得任职的情况包括本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权；本人或其近亲属在持有该金融机构1%以上股份或股权的股东单位任职；本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；本人或其近亲属任职的机构与本人拟任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系；本人或其近亲属可能被拟任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响。
新疆吉木萨尔农村商业银行拟任陈罡为其独立董事，但其违反了《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零一条第（三）款的规定，本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职，因此该拟任申请未通过核准。
河北蠡州北银农商银行的董事提名则因为违反了《商业银行股权管理暂行办法》中的相关规定，未予核准。
“中华经济网”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题，请与
我们联系删除或处理，稿件内容仅为传递更多信息之目的，并不代表认同其内容数据或观点的真实性。
- 声音提醒
- 60秒后自动更新
中华经济网 http://www.newsce.cn/shangye/shangyeguancha/15540869768927.html 华夏晚报网 http://www.hdaily.cn/a/201904/2019040124982.html 财经新闻网 http://www.chnews.net/article/201904/59359.html 西北新闻网 http://www.xc27.com/finance/cjpl/2019-04-01/37335.html 中国金融网 http://www.chinajrw.net/news/040130619.html 中国西财网 http://www.xc07.com/Html/?20383.html 每日经济网 http://www.mrjjc.com/news/20190401/95305.html 百家新闻 http://baike.newsce.cn/hnews/2019040114502.html 第一产经网 http://www.c-jw.com/chanjing/redian/2019-04-01/27245.html MSN财经 http://www.msnnews.cn/finance/gd/155408684566037.html
10:5412月12日，双十二来临之际，《南方周末》的一篇报道就解开了不少人的困惑，南极人品牌所有商品均不自己生产，品牌的拥有方南极电商只是品牌的运营方和吊牌的出售者。网上的南极人店铺有多少呢？目前南极人旗下全品牌授权经销商有846家，合作经销商3427家，授权店铺4442家。从2018年年初至今，南极人已经14次被国家质监部门及地方消费者协会拉入不合格产品黑名单。这样的滥授权，会不会毁掉南极人这个品牌？
01:44带你深入解读电竞椅--看得见的外观，看不见的材质
00:31央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
08:00印尼央行：预计2019年经济增速在区间低端。
08:00【印度官员：央行必要时将干预卢比汇率】外媒援引印度官员表示，印度政府对卢比的下跌感到担忧； 央行必要时将干预卢比汇率。驻：印度卢比兑美元周一一度下跌1.2％，创下一个月以来的最大跌幅，跌到72.5587的纪录低点，并引领亚洲新兴市场货币下跌。
08:00【人大教授：社保新规若严格执行 企业负担将增长50% 】人大财政金融学院副教授马光荣表示，如果现有参保职工严格按照实际工资作为缴费基数，同时法定缴费率严格按照28%执行的话，整个企业部门的社保缴费负担上升50%左右，企业的用工成本会上升7.5%，企业的利润会下降8.2%。短期之内，因为工资有黏性，所以社保费负担的上升主要由企业承担；但是中长期看的话，用工成本上升导致部分制造业企业可能会出现外迁，工人工资会下降。
08:00新华社援引专家分析认为，８月份菜价、肉价波动，主要是季节性因素所致，后期食品价格、服务价格、工业消费品价格仍将保持温和水平，通胀压力没有明显增加。
08:00【洪磊：税收制度是私募基金健康发展的保障】中国证券投资基金业协会会长洪磊表示，税收制度是私募基金健康发展的保障。应当坚持税收法定原则，遵循《基金法》确立的基金属性和税收法律确定的规则，全面审视和调整基金行业税收政策。在私募基金税收征管过程中，应当明确区分作为管理人的合伙企业和作为基金产品的合伙企业，依合伙企业不同收入的性质，准确适用税种和税率。（中证报）
08:00欧盟首席英国退欧事务谈判官Barnier：在未来6到8周达成脱欧协议是“现实的“。
08:00
