使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。
银行账号被中止交易 多家银行开展个人身份信息核实
2019-05-17 07:50:17 来源：每日经济新闻
《每日经济新闻》记者注意到，多家银行及信用卡中心发布公告称将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
“银行预留信息和客户身份信息不符，会影响客户未来办理其他业务。”同时，工商银行(601398,诊股)(港股01398)（5.590, 0.02, 0.36%）客服告诉记者，之前已经中止了一个证件过期账户的交易。多家银行开展个人客户身份信息核实
工商银行官网显示，为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求，维护存款人合法权益，根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定，该行将开展个人客户身份信息核实工作。需要核实的范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
工商银行客服告诉记者，银行预留的个人客户身份信息保持真实性和有效性，如果个人客户身份信息更新了，银行预留信息和客户身份信息不符，会影响客户未来办理其他业务。
同时，工商银行官网提到，2019年4月1日起，将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）第十九条等相关规定，对在工行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。
记者翻阅了《管理办法》，其中第十九条指出，“在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。”
值得注意的是，《管理办法》对于金融机构管理高风险客户或者高风险账户持有人提出更高要求。《管理办法》第十九条指出，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
除了对未来办理业务有影响外，工商银行客服告诉记者，之前已经中止了一个证件过期账户的交易。
除了工商银行外，浦发银行(600000,诊股)（11.300, -0.02, -0.18%）信用卡中心也发布了公告。
浦发银行信用卡中心称，自6月起，我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施，直至客户更新信息并经我中心核验：（1）停止受理客户主动发起的兑换积分需求；（2）禁止客户非面对面溢缴款转出、取出；（3）不予新增或调高授信额度；（4）不予办理各现金类分期业务；（5）降低信用卡额度。
除了上述两家银行外，记者在鞍山银行、唐山银行等多家银行官网均发现关于开展个人客户身份信息核实工作的公告。未按规履行身份识别义务 已有银行被罚
事实上，2018年中国人民银行（以下简称“央行”）印发了《关于核查失效居民身份证信息和非居民身份证件信息试点工作的通知》。
央行负责人称，试点工作是人民银行落实党的十九大精神、中央经济工作会议和第五次全国金融工作会议部署，维护经济金融秩序，防范金融风险，协助打击违法犯罪活动的重要举措，对切实落实银行账户实名制意义重大。一是有利于进一步夯实银行账户实名制基础，为银行核查居民身份证有效性、非居民身份证件信息真实性提供便捷、有效手段。二是有利于防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济纠纷和损失，维护社会公众资金安全。三是有利于遏制利用银行账户从事电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。
值得一提的是，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应持续履行客户身份识别义务。其中，金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
记者注意到，去年，中国人民银行太原中心支行进行失效居民身份证信息核查试点工作。截至2018年11月末，山西省中国工商银行、中国建设银行(601939,诊股)(港股00939)（7.000, -0.02, -0.28%）、中国银行(601988,诊股)(港股03988)（3.780, 0.03, 0.80%）三试点行780个网点，共处置居民身份证信息核查失效信息6588笔，其中，直接办理331笔，继续办理3084笔，受限办理606笔，因证件挂失、损坏、非姓名或登记项错误而拒绝办理2428笔，因姓名或号码登记项错误而拒绝办理86笔，冒名拒绝3笔。上报客户失效居民身份证信息核查异议信息19起，处置答复9起。
去年年末，央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中，江西高安农村商业银行股份有限公司、新源县农村信用合作联社、阳光人寿保险股份有限公司伊犁中心支公司都因未按规定履行客户身份识别义务受到行政处罚。如何更新信息？各银行要求不同
记者从多家银行获悉，针对不同信息，不同银行有不同更新途径。
例如，工商银行客户可通过以下方法更新证件有效期：
1．通过手机银行“我的-设置-证件有效期维护”栏目办理，实时生效；
2．携带有效身份证件到任意营业网点办理。
招商银行(600036,诊股)(港股03968)（33.670, 0.04, 0.12%）客户身份证信息有效期需要更新只需登录手机银行即可。如果身份证姓名或号码变更则需要携带一卡通和有效身份证前往网点办理。
广发银行客服告诉记者，若用户收到该行短信告知用户不同姓名持卡人留存同一手机号的情况则通过拨打该行电话即可更新。
“中华经济网”的新闻页面文章、图片、音频、视频等稿件均为自媒体人、第三方机构发布或转载。如稿件涉及版权等问题，请与
我们联系删除或处理，稿件内容仅为传递更多信息之目的，并不代表认同其内容数据或观点的真实性。
- 声音提醒
- 60秒后自动更新
中华经济网 http://www.newsce.cn/shangye/shangyeguancha/15540869768927.html 华夏晚报网 http://www.hdaily.cn/a/201904/2019040124982.html 财经新闻网 http://www.chnews.net/article/201904/59359.html 西北新闻网 http://www.xc27.com/finance/cjpl/2019-04-01/37335.html 中国金融网 http://www.chinajrw.net/news/040130619.html 中国西财网 http://www.xc07.com/Html/?20383.html 每日经济网 http://www.mrjjc.com/news/20190401/95305.html 百家新闻 http://baike.newsce.cn/hnews/2019040114502.html 第一产经网 http://www.c-jw.com/chanjing/redian/2019-04-01/27245.html MSN财经 http://www.msnnews.cn/finance/gd/155408684566037.html
10:5412月12日，双十二来临之际，《南方周末》的一篇报道就解开了不少人的困惑，南极人品牌所有商品均不自己生产，品牌的拥有方南极电商只是品牌的运营方和吊牌的出售者。网上的南极人店铺有多少呢？目前南极人旗下全品牌授权经销商有846家，合作经销商3427家，授权店铺4442家。从2018年年初至今，南极人已经14次被国家质监部门及地方消费者协会拉入不合格产品黑名单。这样的滥授权，会不会毁掉南极人这个品牌？
01:44带你深入解读电竞椅--看得见的外观，看不见的材质
00:31央行连续第十四个交易日不开展逆回购操作，今日无逆回购到期。
08:00【黑田东彦：日本央行需要维持宽松政策一段时间】日本央行已经做出调整，以灵活地解决副作用和长期收益率的变化。央行在7月政策会议的决定中明确承诺将利率在更长时间内维持在低水平。（日本静冈新闻）
08:00澳洲联储助理主席Bullock：广泛的家庭财务压力并非迫在眉睫，只有少数借贷者发现难以偿还本金和利息贷款。大部分家庭能够偿还债务。
08:00【 美联储罗森格伦：9月很可能加息 】美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
08:00美联储罗森格伦：鉴于经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩的”政策。
08:00印尼央行：预计2019年经济增速在区间低端。
08:00【印度官员：央行必要时将干预卢比汇率】外媒援引印度官员表示，印度政府对卢比的下跌感到担忧； 央行必要时将干预卢比汇率。驻：印度卢比兑美元周一一度下跌1.2％，创下一个月以来的最大跌幅，跌到72.5587的纪录低点，并引领亚洲新兴市场货币下跌。
08:00【人大教授：社保新规若严格执行 企业负担将增长50% 】人大财政金融学院副教授马光荣表示，如果现有参保职工严格按照实际工资作为缴费基数，同时法定缴费率严格按照28%执行的话，整个企业部门的社保缴费负担上升50%左右，企业的用工成本会上升7.5%，企业的利润会下降8.2%。短期之内，因为工资有黏性，所以社保费负担的上升主要由企业承担；但是中长期看的话，用工成本上升导致部分制造业企业可能会出现外迁，工人工资会下降。
08:00新华社援引专家分析认为，８月份菜价、肉价波动，主要是季节性因素所致，后期食品价格、服务价格、工业消费品价格仍将保持温和水平，通胀压力没有明显增加。
08:00【洪磊：税收制度是私募基金健康发展的保障】中国证券投资基金业协会会长洪磊表示，税收制度是私募基金健康发展的保障。应当坚持税收法定原则，遵循《基金法》确立的基金属性和税收法律确定的规则，全面审视和调整基金行业税收政策。在私募基金税收征管过程中，应当明确区分作为管理人的合伙企业和作为基金产品的合伙企业，依合伙企业不同收入的性质，准确适用税种和税率。（中证报）
08:00欧盟首席英国退欧事务谈判官Barnier：在未来6到8周达成脱欧协议是“现实的“。
08:00
