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中行获批发行无固定期限资本债券 首单银行永续债落地
2019-01-18 09:40:03 来源：金融界网站
金融界网站讯 近年来，银行资本补充压力明显增大。一方面，表外资产回表、核销处置不良资产等对银行资本占用和消耗上升；另一方面，银行盈利增速放缓以及资本市场回落等使银行内源和外源融资渠道收窄。因此，如何加快补充银行资本、推动银行资本工具创新成为当务之急。
资本承压之际，银行大多通过IPO、定增、优先股、可转债等资本工具补充资本金，创新资本工具还很少。不过，2018年12月25日，金融委办公室召开专题会议，除了研究多渠道支持商业银行补充资本有关问题外，还提到推动尽快启动永续债发行。
永续债，又称无期债券，没有明确的到期日，期限非常长，有“债券中的股票”之称。投资者不能在一个确定的时间点得到本金，但是可以定期获取利息。 根据现行的《商业银行资本管理办法（试行）》规定，永续债属于一级资本中的“其他一级”资本，可缓解银行的一级资本压力，提高资本充足率。
1月16日，央行金融市场司副巡视员高飞在参加“2019年债券市场投资策略论坛”时透露，首单商业银行永续债将在2019年1月底前落地。
时隔一日，银保监会发布公告称批准中国银行(601988,诊股)发行不超过400亿元无固定期限资本债券。
银保监会表示这是我国商业银行获批发行的首单此类新的资本工具，有利于进一步充实资本，优化资本结构，扩大信贷投放空间，提升风险抵御能力。同时也有利于丰富债券市场投资品种，满足投资者多样化需求。
中国民生银行首席研究员温彬表示，我国的永续债始于2013年，目的是缓解国企的资本约束，发行主体主要是央企、国企。银行通过发行永续债可以有效补充“其它一级资本”，提高一级资本的充足率进而提高资本充足率，促进“2018年底系统性重要银行资本充足率达到11.5%，其他银行资本充足率达到10.5%”的监管目标实现。同时，永续债发行可以解决银行长期资金的来源问题，促使银行业务和资产规模的有序扩张，提升效益；还可以优化资本结构，提高资本损失吸收能力，增强风险抵御。此外，由于永续债可计入权益的特点，可以在一定程度上降低银行自身杠杆，对于防范系统性金融风险起到积极作用。
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