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行业健康发展至关重要的一环 投顾服务步入历史新阶段
2019-08-05 11:40:16 来源：上海证券报
对于基金行业来说，近期最受关注的，当推睿远成长价值基金开放后出现的大额申购。一天时间，100多亿资金蜂拥涌入，最终不得不实行比例配售，配售比例也仅为26%。该产品受到追捧，固然由于陈光明和傅鹏博的强大号召力，但投顾的强力推介也很关键。据了解，在睿远成长价值基金开放申购日的前一天，众多招商银行(600036,诊股)客户都收到了理财经理的产品推广信息。
对于基金销售平台来说，在基金销售产业链条中，其收入主要来源于申购费用和基金管理费分成，即业内通称的尾随佣金。过去几年，在激烈的竞争下，各销售机构竞相打价格战，基金申购费率普遍降至一成。因此，对于销售机构来说，更加看重尾随佣金带来的收入。由于非货币基金管理费率高，可以带来更多佣金收入，于是成为销售机构发力的重点。
相对货币基金来说，权益型基金风险较高，对投资顾问提出了更高要求。不仅需要专业能力，还要做到客观独立，从客户利益出发，提供行之有效的建议，让客户实现保值增值，并且据此向客户收取费用。曾几何时，对于我国的很多财富管理机构来说，其盈利主要靠产品代销的佣金收入，投顾在为客户服务时更多是从自身角度出发，让客户频繁申赎，机构的考核也以销量增加为基准。投资顾问基本等同于基金产品销售员，尤其当市场行情不佳时，投顾为了自身利益向客户隐瞒产品风险的情况时有发生。
沧海横流方显英雄本色。复杂艰难的市场环境也创造了行业洗牌的好机会，优秀的投顾服务则是胜出的关键。
从发达国家资管行业发展经验看，投顾服务是行业健康发展至关重要的一环。在美国，尽管银行等大型机构也提供投顾服务，但是独立理财机构凭借专业技能、优质服务、客户资源等优势，占据财富管理市场60%以上份额，在行业内居于主导地位。
从我国基金销售机构过去一两年的发力重点看，不管是蚂蚁基金还是天天基金网，均花费很大精力进行投资者教育活动，从建立基金公司财富号到引导基金经理到平台路演，以及请投资者走进基金公司等各种各样的投资者教育活动，让基金管理人和投资者面对面交流，带动了基金销量的大幅增长，已经初步形成了双向正反馈，如此来看，投顾服务正在步入新的历史阶段。
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08:00美联储罗森格伦：经济表现强劲，未来或需采取“温和紧缩”的政策。美联储若调高对中性利率的预估，从而调升对利率路径的预估，并不会感到意外。
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08:00【洪磊：税收制度是私募基金健康发展的保障】中国证券投资基金业协会会长洪磊表示，税收制度是私募基金健康发展的保障。应当坚持税收法定原则，遵循《基金法》确立的基金属性和税收法律确定的规则，全面审视和调整基金行业税收政策。在私募基金税收征管过程中，应当明确区分作为管理人的合伙企业和作为基金产品的合伙企业，依合伙企业不同收入的性质，准确适用税种和税率。（中证报）
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