中国理财师协会：以创新工具与专业认证双轮驱动养老服务专业化

　　由中国理财师协会主办的“智享银龄·乐养未来——养老服务资源发布会”于2025年10月24日在上海成功举办。作为主办方，中国理财师协会在养老服务规范化、专业化发展中发挥核心引领作用，多维度推动养老服务资源整合与创新。

　　2006年开始，中国理财师协会与RFP中国建立了长期合作关系，以战略合作方式在课程开发、教材本土化、认证体系建设、评选、峰会等方面展开深度合作。由中国理财师协会持续为RFP中国提供智力支持，共同推动金融理财教育在中国的发展。

　　自2017年以来，由RFP中国联合媒体机构第一财经、福布斯中国主办的“第一财经中国理财精英评选”、“福布斯中国保险精英评选”，以及RFP中国主办的“理财人生杯青年创新创业大赛”等重要行业评选活动，均指定中国理财师协会为合作伙伴，提供活动策划、专业知识支持与顾问服务。

　　多年来，FPAC与高校、媒体、金融机构、培训公司携手合作，共同探索具有中国特色的理财师培养之路，推动了金融理财行业的发展。

　　2006年开始，中国理财师协会与RFP中国建立了长期合作关系，以战略合作方式在课程开发、教材本土化、认证体系建设、评选、峰会等方面展开深度合作。由中国理财师协会持续为RFP中国提供智力支持，共同推动金融理财教育在中国的发展。

　　自2017年以来，由RFP中国联合媒体机构第一财经、福布斯中国主办的“第一财经中国理财精英评选”、“福布斯中国保险精英评选”，以及RFP中国主办的“理财人生杯青年创新创业大赛”等重要行业评选活动，均指定中国理财师协会为合作伙伴，提供活动策划、专业知识支持与顾问服务。

　　多年来，FPAC与高校、媒体、金融机构、培训公司携手合作，共同探索具有中国特色的理财师培养之路，推动了金融理财行业的发展。

　　“养老人生”财商沙盘：让养老规划具象化、互动化

　　协会主导开发的“养老人生”财商沙盘，以沉浸式互动体验打破传统养老教育的单向输出模式。该沙盘精准覆盖人生不同养老阶段场景，将复杂的养老规划逻辑转化为可操作的游戏环节，参与者通过模拟养老资金储备、资产配置决策、风险应对等关键流程，直观感受不同选择对养老生活的影响。

　　沙盘中融入多层次养老金融工具与政策要素，既包含社会养老保险、企业年金等基础保障形式，也涵盖商业养老保险、养老目标基金等市场化配置选项，同时关联延迟退休、长期护理保险等热点政策变量。这种“游戏化学习”设计，不仅降低了养老规划知识的理解门槛，更能帮助参与者在实践中建立科学的养老财商思维，无论是金融从业者还是普通民众，都能通过沙盘体验提升养老规划意识与实操能力。

　　“养老规划咨询师”认证课程：构建专业化人才培养体系

　　同步启动的“养老规划咨询师”认证课程，是中国理财师协会推动养老服务标准化的重要举措。课程聚焦养老规划全流程能力培养，设置养老需求分析、方案制定、资产配置、服务资源整合等核心模块，系统覆盖养老金融知识、政策法规、服务伦理等专业内容。

　　课程采用“理论+实务”双轨教学模式，理论部分深入解读中国养老金体系构成、老龄化产业趋势及养老规划解决方案；实务环节则结合“养老人生”财商沙盘等工具，开展案例模拟与方案演练，确保学员能够将专业知识转化为实际服务能力。通过该认证课程培养的养老规划咨询师，将具备为不同家庭制定个性化养老方案的专业素养，有效填补行业专业人才缺口，推动养老服务从“基础保障”向“品质规划”升级。

　　中国理财师协会行政总裁梁辉表示，“养老人生”财商沙盘与“养老规划咨询师”认证课程的推出，是协会践行“专业赋能养老”理念的关键实践。未来协会将持续优化两大体系，通过工具创新与人才认证的协同发力，为银发经济发展提供坚实的专业支撑。

　　中国理财师协会通过标准制定、工具创新、人才认证等关键举措，搭建起“理论、实践、认证”三位一体的养老服务生态，助力与养老相关的各位从业人员提升专业技能，助力银发经济领域职业新机遇落地。

　　【中国理财师协会】

　　为了逐步建立和完善中国地区的金融理财师认证标准，服务中国特色的金融市场，培养中国本土化的专业人才，中国理财师协会（Financial Planners  Association of China，简称FPAC）于 2006 年在香港注册成立，专注于金融人才的教育培训与资格认证领域。

　　2006年开始，中国理财师协会与RFP中国建立了长期合作关系，以战略合作方式在课程开发、教材本土化、认证体系建设、评选、峰会等方面展开深度合作。由中国理财师协会持续为RFP中国提供智力支持，共同推动金融理财教育在中国的发展。

　　自2017年以来，由RFP中国联合媒体机构第一财经、福布斯中国主办的“第一财经中国理财精英评选”、“福布斯中国保险精英评选”，以及RFP中国主办的“理财人生杯青年创新创业大赛”等重要行业评选活动，均指定中国理财师协会为合作伙伴，提供活动策划、专业知识支持与顾问服务。

　　多年来，FPAC与高校、媒体、金融机构、培训公司携手合作，共同探索具有中国特色的理财师培养之路，推动了金融理财行业的发展。